A vagyontervezés és vagyonkezelés szerepe egyre hangsúlyosabbá válik mind a magánszemélyek, mind a vállalkozások életében. A jogi, adózási és pénzügyi környezet folyamatos változásai miatt megnőtt az igény olyan szakemberekre, akik átlátják a bizalmi vagyonkezelés komplex rendszerét.

De vajon hol és hogyan lehet a legjobban hasznosítani a témával kapcsolatos képzésen megszerzett tudást? Az alábbiakban bemutatjuk azokat a területeket, ahol ez az ismeret kifejezetten értéket képvisel.

1. Vagyontervezés és öröklés tervezés területein

A bizalmi vagyonkezelés ideális eszköz lehet családi vagyonok strukturált átadására, különösen:

• öröklés tervezéskor, amikor a cél az, hogy a vagyon fokozatosan, jól szabályozott keretek között kerüljön át az örökösökhöz,
• házastársak közötti vagyonvédelemnél, válás vagy vagyonjogi vita megelőzésére,
• vagy gyermekek vagyonának kezelésénél, ha még nem állnak készen annak felelős kezelésére

A képzés során megszerzett ismeretek segítenek abban, hogy a tanácsadók testre szabott, jogilag átgondolt és hosszú távon működő struktúrákat tudjanak ajánlani.

2. Adótanácsadók és jogászok gyakorlati munkájában

A bizalmi vagyonkezelés adózási és jogi szempontból is összetett, így a témában jártas tanácsadók kiemelt szerepet tölthetnek be:

• adótervezési megoldások kidolgozásában,
• vagyoni struktúrák kialakításában nemcsak magánszemélyek, hanem vállalkozások számára is,
• különösen ha a cél vagyon elválasztása, kockázatcsökkentés vagy akár generációváltás előkészítése.

Egy ilyen képzés elvégzése erős alapot ad ahhoz, hogy a szakember megalapozottan tudjon javaslatot tenni bizalmi vagyonkezelési konstrukciók alkalmazására.

3. Vállalati tanácsadás és cégstruktúra-tervezés során

A bizalmi vagyonkezelés nemcsak magánvagyon, hanem üzleti vagyon esetén is releváns lehet:

• például ha egy tulajdonos ki akar vonulni az aktív cégvezetésből, de mégsem szeretné azonnal átadni a teljes kontrollt,
• ha több örökös között szeretne egyensúlyt teremteni,
• vagy ha külső befektetők és családi érdekek között kell hidat képezni.

A képzésen tanultak alapján a tanácsadó képes lesz olyan struktúrák kialakítását támogatni, amelyek biztosítják az üzleti vagyon hosszú távú védelmét és irányíthatóságát.

4. Privátbanki, vagyonkezelési és pénzügyi szolgáltatásokban

A pénzügyi szektor szereplői (privátbankárok, pénzügyi tanácsadók, vagyonkezelők) számára egyre fontosabb, hogy komplex, többdimenziós megoldásokat kínáljanak ügyfeleiknek. A bizalmi vagyonkezelés:

• egy újabb eszköz a tanácsadási palettán,
• lehetőséget ad arra, hogy a szolgáltató proaktív módon tudjon reagálni az ügyfelek hosszú távú vagyonvédelmi igényeire,
• és segítséget nyújt az ügyfelek vagyonának strukturálásában, a kockázatok kezelésében.

5. Compliance és belső kontroll rendszerek fejlesztésekor

A bizalmi vagyonkezelés jogi struktúrája és szabályozási háttere lehetőséget ad arra, hogy bizonyos vagyonok elkülönítésével:

• csökkenthető legyen az üzleti kockázat,
• világosabb és átláthatóbb legyen a vagyon eredete,
• javuljon a belső kontroll és a pénzügyi folyamatok nyomon követhetősége.

Ez különösen fontos lehet olyan szervezeteknél, ahol a tulajdonosi és ügyvezetői kör átfedésben van, vagy nemzetközi pénzmozgások történnek.

A bizalmi vagyonkezelés nemcsak egy „jogi forma”, hanem egy komplex eszköz, amely megfelelően alkalmazva komoly előnyöket kínál vagyonvédelem, adótervezés, öröklés, cégstruktúra vagy épp befektetésszervezés terén.

Egy bizalmi vagyonkezelésről szóló képzés olyan tudást ad, amely:

• közvetlenül beépíthető a tanácsadói gyakorlatba,
• támogatja a komplex vagyonstruktúrák megértését és kezelését,
• hozzájárul egy biztonságosabb, átgondoltabb pénzügyi és jogi környezet kialakításához, legyen szó magánszemélyekről vagy cégekről.